前 言

　　互聯網是20世紀最重要的科技發明，是當代先進生產力的重要標志。互聯網深刻影響著世界經濟、政治、文化和社會的發展，促進了社會生產生活和信息傳播的變革。同樣地，互聯網的便利與普及也促進了傳統詐騙向網絡詐騙的轉型和發展。從事網絡詐騙的犯罪分子對于各類互聯網軟硬件、工具的應用，對于人性心理和弱點的把握比普通人熟稔許多，加之諸多地下黑產業鏈的相互勾結，詐騙常常在一片歡樂祥和之中就發生了，受害人往往在案發后依然不知所以。在人人有手機、家家有電腦、萬物互聯的時代，普及網絡安全知識、揭開網絡詐騙的手段，提高網民反欺詐的意識，成為了必要之勢。

　　安全聯盟(www.anquan.org)是由知道創宇、騰訊等互聯網企業發起的第三方公益組織，旨在團結有實力的企業和機構共同建立行業公認的互聯網安全標準，聯合企業、機構、網民一起構建有效的網絡安全社會化治理體系，優化中國互聯網使用環境。作為國內最大的第三方網絡安全數據共享交換平臺，安全聯盟已擁有超過8.7億條惡意網址、電話數據，這些惡意數據被被應用到搜索引擎、瀏覽器、IM、社交平臺、路由器OS等，每天為網民提供超過30億次惡意風險提醒，幫助網民遠離網絡詐騙。

　　安全聯盟(www.anquan.org)就2016年度受理的舉報數據進行統計分析，就舉報案例進行調研總結，將這些數據和騙術披露給大眾，以期讓網民深刻了解目前的網絡詐騙形勢，保障自身安全。

　　第一章 認識網絡詐騙

　　網絡詐騙是指以非法占有為目的，使用互聯網技術和手段，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取公私財物的行為。由于這種行為完全不使用暴力，而是在一派平靜甚至“愉快”的氣氛下進行的，只要受害人防范意識薄弱，一般很容易上當受騙。

　　與一般詐騙相比，由于網絡環境的虛擬性、非直接接觸性、超越時空性，使得網絡詐騙更加隱蔽而難以偵查，詐騙對象也不再固定，波及人群廣泛;計算機技術的迅猛發展與網絡的便捷，也使得詐騙手段多樣而高明，犯罪工具智能化，普通大眾難以識別和防備。

　　近幾年，隨著互聯網與傳統企業的廣泛融合，大眾人群對于網絡的重度依賴，我國網絡詐騙呈高發趨勢，不法分子也趨向于結成團伙作案，各環節日趨形成互不認識但分工協作、勾聯緊密的利益鏈條，被害人數眾多、損失金額巨大、取證偵查艱難。

　　第二章 2016網絡詐騙數據

　　2016年，安全聯盟共受理網友舉報152萬條，經由人工審核，有45.6萬惡意網址被列入黑名單。從全年舉報形勢來看，上半年舉報數據逐月攀升，隨著兼職季、旅游季、開學季的到來，犯罪團伙也變得更加猖獗，舉報量在8月份達到頂峰，之后呈現平穩回落的趨勢，但在年底又開始回升。

　　縱觀全年的詐騙案件與治理手段，8月以來，從山東女大學生徐玉玉事件到清華大學教授被騙上千萬元，一系列案件讓電信網絡詐騙問題成為最受矚目的社會熱點。面對這一頑疾，各部門齊齊發力，出奇招使妙計，共同治理網絡詐騙。最高法、最高檢、銀監會等部門接連出臺文件提供保障，公安部等部門重拳出擊開展一系列專項行動，緊密的舉措對詐騙犯罪活動形成了強力、有效的沖擊，9月以來詐騙舉報量持續回落。

　　◆打擊網絡詐騙相關政策

　　9月最高法、最高檢等六部門聯合發布《防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》

　　9月中國銀監會、公安部印發《電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規定》

　　9月中國人民銀行發布《關于加強支付結算管理 防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》

　　11月全國人大常委會通過的《網絡安全法》中特別增加懲治網絡詐騙的有關規定

　　◆打擊網絡詐騙專項行動

　　2016年9月-2017年4月人民銀行、公安部等六部門在全國組織開展【聯合整治非法買賣銀行卡信息專項行動】

　　12月1日起，為期4個月全國公安機關開展【集中打擊盜搶騙犯罪行動】，重點打擊電信網絡詐騙等新型犯罪和盜搶騙等傳統多發性侵財犯罪

　　9月30日-11月28日最高檢、公安部先后兩批次掛牌督辦62起電信網絡詐騙案件

　　同時，安全聯盟分析認為，犯罪活動的稍顯低迷只是暫時的收斂。一方面，不法分子在重拳打擊之下會暫避風頭，防止撞上槍口;另一方面，這些政策措施阻斷了犯罪行為的實施，不法分子需要緩沖期進行應對。一旦過了非常時期，犯罪活動勢必卷土重來，并且還會出現許多針對新政的翻新套路和手段。這一趨勢在年底已逐見端倪。11月底，臨近未實名制手機號雙向停機節點時，有網友收到短信，“您的手機號未進行實名登記，請點擊鏈接進行驗證，逾期將停機。【中國聯通】”。經核查，短信中的鏈接為釣魚網址。12月，ATM轉賬實行T+1到賬制度后，有顧客給網店店主發送匯款單并以24小時才能到賬為由要求店家發貨，隨后卻撤銷轉賬白騙貨物。打擊詐騙犯罪不在朝夕，需要持續共同的努力。

　　一、網絡四害——黃、賭、“毒”、騙

　　通過對舉報原因進行分類，互聯網四大禍害——欺詐騙錢、淫穢色情、博彩賭球、木馬病毒，由此誕生。乍看之下，與欺詐直接相關的原因似乎并不多。安全聯盟經過分析內容和調研案例后得出，60%以上的色情類、博彩類舉報都是打著涉黃、賭博的名頭進而實施詐騙，幾乎100%的木馬病毒都是為了盜取錢財。“騙”——才是一切手段和花招的終極目的。

　　黃——淫穢色情類詐騙搭載互聯網工具和功能，衍生出許多新的形態。比如涉黃資料的傳播，定點網站的形式已逐漸式微，如今更多的流通渠道是微信視頻、網盤視頻等。大量的個人QQ/微信號公然販賣視頻，被舉報就換個小號繼續為非作歹，許多電商平臺也將不雅視頻包裝成設計素材，動漫影視等，放在加密網盤中售賣。2016年直播大熱，許多主播借助平臺進行色情表演，并且放出個人微信轉移粉絲進行涉黃資料的交易，國家網信辦緊急出臺《互聯網直播服務管理規定》，要求不得傳播淫穢色情等法律法規禁止的活動。